Этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка. Вариант 12 Задание 1 Опишите историю создания и развития российских карточных платежных систем « UNION CARD».

Рекомендуемая литература

Базовая литература
Банковское дело: Учеб. для вузов / Под ред. Г.Г. Коробовой.-2-е изд., перераб. и доп.-М.: Магистр, 2011.-592 с..
Основная литература
Банковское дело: Учеб. для вузов / Под ред. Г. Белоглазовой, Л. Краливецкой.-2-е изд.-СПб.: Питер, 2009.-400 с.
Дополнительная литература
Усоскин В.М., Белоусова В.Ю. Платежные системы и организация расчетов в коммерческом банке: Учебное пособие. М.: Изд. Дом Высшей школы экономики. 2012. 192 С.
Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г. Принят Государственной Думой 14.06.2011 г. № 161-ФЗ. [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г. Принят Государственной Думой 14.06.2011 г. № 162-ФЗ. [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990. № 395-1-ФЗ. [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Положение Банка России от 25.04.2007 № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России». [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт». [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Положение Банка России от 3.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации». [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Положение Банка России от 23.06.1998 № 36-П «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России». [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Банковские информационные системы. Учебник. Под ред. В.В. Дика. М. Маркет ДС Корпорейшн. 2006.
Банковское дело: учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. 3-е изд. М. Кнорус. 2005.
Банк России. Платежные, клиринговые и расчетные системы в России // Платежные и расчетные системы. 2011. № 29. 80 С. [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Банк России. Платежная система России в 2007 // Платежные и расчетные системы. 2008. № 9. 59 С. [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
Денежные переводы и прием платежей. Бизнес-энциклопедия / кол. авторов. М. : Маркет ДС: ЦИПСиР, 2010. 512 с.
Дистанционное банковское обслуживание / кол. авторов. М. : КНОРУС : ЦИПСиР, 2010. 328 с.
Платежные карты: бизнес-энциклопедия / Ю.М. Авакова, Л.В. Быстор, А.С. Воронин и [др.]. М.: Маркет ДС. 2008. 764 с.
Электронные деньги и мобильные платежи. Энциклопедия / кол. авторов. М.: Кнорус: ЦИПСиР. 2009. 368 с.
CPSS - Bank for International Settlemen
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·–
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
· Периодические издания:
Деньги и кредит
Финансы и кредит
Банковское дело
Бизнес и банки
Банковские услуги
Аналитический банковский журнал
Банковское обозрение
Банковские технологии
Мир карточек
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Рекомендуемые Интернет-ресурсы
www.cbr.ru –Сайт Центрального банка РФ
www.sbrf.ru  - Сайт Сбербанка РФ
www.bankir.ru  - [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ]
[ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ] Росбизнесконсалтинг




































Вопросы к зачету
Понятие платежной системы, ее сущность и структура.
Принципы построения платежной системы.
Классификация и виды платежных систем.
Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.
ФЗ РФ №161от27.06 2011г. «О национальной платежной системе РФ»
Ключевые направления и принципы Стратегии развития национальной платежной системы от 15 марта 2013 г.
Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Особенности реформирования платежной системы. Эволюция расчетной системы России.
Риски в платежных системах, пути их минимизации.
Сущность и принципы организации безналичных расчетов.
Формы безналичных расчетов во внутреннем обороте.
Содержание и принципы организации межбанковских расчетов.
Расчеты через учреждения Банка России.
Система валовых расчетов в режиме реального времени.
Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений
Внутрирегиональные электронные расчеты Банка России;
Межрегиональные электронные расчеты Банка России;
Межфилиальные расчеты.
Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу.
Расчетные небанковские кредитные организации (НКО).
Депозитно-кредитные небанковские кредитные организации (НКО).
Платежные небанковские кредитные организации (НКО).
Платежная карта, как современный инструмент безналичных расчетов.
Банковские пластиковые карты, их виды.
Операции коммерческих банков с пластиковыми картами.
Платежная система на основе пластиковых карт, ее участники.
Российские платежные системы на основе пластиковых карт.
Международные платежные системы на основе пластиковых карт, история создания и развития.
Операции банков с дебетными (расчетными ) картами.
Операции с дебетными (расчетными ) картами
Современное состояние рынка пластиковых карт, проблемы и пути совершенствования расчетов пластиковыми картами.
Виды карточных программ. Этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка.
Банкомат как элемент электронной системы платежей (функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий).
Роль и место Центральных банков в платежных системах зарубежных стран;
Всемирная межбанковская система SWIFT, история создания и развития, принципы организации и функции.
Платежные системы США
Автоматизированные системы межбанковских расчетов в России.
Автоматизация межбанковских расчетов за рубежом. Национальные платежные системы.
Автоматизированный ввод платежных документов в банке.
Принципы обеспечения информационной безопасности национальной платежной системы

















































Примеры заданий (тестов) для контроля знаний

Темы эссе
Виды ПС* и их особенности. Принципы классификации ПС.
Методы оценки эффективности и устойчивости ПС.
Методы снижения операционного и системного рисков в ПС.
Издержки в различных системах платежей.
Роль центральных банков в развитии ПС и наблюдении за их работой.
Современная ПС Франции и Канады.
Система жирорасчетов в Германии и Финляндии (участники, счета, методы расчетов).
Масштабы вексельного и чекового обращения в Европе, США и Канаде.
Сравнительный анализ платежных инструментов, используемых в США и Германии (виды, удельный вес в платежном обороте).
Виды электронных денег и их влияние на контроль центрального банка над денежным обращением.
Аккредитивная форма расчетов в международной торговле (достоинства и недостатки различных видов аккредитивов).
Особенности документарного инкассо по сравнению с документарным аккредитивом.
Механизмы экономии ликвидности в RTGS.
Сравнительный анализ БЭСП (Россия) и западных систем валовых расчетов в режиме реального времени.
Платежная система России: характеристика структуры и операций.
Тенденции и проблемы развития безналичных расчетов в розничном обороте.
Сравнительная характеристика международных карточных систем (Visa и American Express; MasterCard и Diner Club).
Современные платежные карточные системы европейских стран.
Международный опыт регулирования систем электронных денег.

Задания для письменных контрольных работ

Вариант 1
Задание 1
Рассмотрите понятие «национальной платежной системы».
Задание 2.
Используя учебную литературу и статьи периодической печати, опишите виды рисков, возникающих в платежных системах и пути их минимизации.
Задание 3
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], проследите динамику количества кредитных организаций, осуществляющих эмиссию и эквайринг платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.

Вариант 2
Задание 1
Рассмотрите структуру и элементы «национальной платежной системы».
Задание 2.
Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким критериям должны удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему?
Задание 3
Составьте кроссворд, используя основные термины и понятия дисциплины «Современные платежные системы».
Вариант 3
Задание 1
Раскройте общие положения Стратегии развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2
Опишите особенности депозитно-кредитных НКО, их функции и операции, виды лицензий.
Задание 3
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количества банковских карт, эмитированных кредитными организациями по типам карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 4
Задание 1
Опишите направления и принципы развития НПС в соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2.
Платежные небанковские кредитные организации (НКО), лицензия, функции и операции.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику объема операций, совершенных с использованием платежных карт российских коммерческих банков за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 5
Задание 1
Какие меры будет принимать Банк России по развитию платежных услуг в соответствии со Стратегией развития национальной платежной системы (от 15 марта 2013 г).
Задание 2.
Расчетные НКО, лицензия, функции и операции.
Задание 3.
История появления и деятельность S.W.I.F.T. в России, перспективы развития.

Вариант 6
Задание 1
Какие меры будет принимать Банк России по организации надзора и наблюдения за национальной платежной системой.
Задание 2
Используя федеральный закон «О национальной платежной системе» №161 от 27.06 2011г., рассмотрите понятие электронных денег, их характеристики, сфера применения.
Задание 3
Общеевропейская платежная система «ТАРГЕТ», структура, функциональные особенности, схема проведения расчетов.

Вариант 7
Задание 1
Опишите системно значимые платежные системы, ключевые принципы.
Задание 2
Опишите основные этапы эволюции и реформирования системы безналичных расчетов в России.
Задание 3.
Составьте глоссарий по дисциплине «Современные платежные системы».

Вариант 8
Задание 1
Внутрирегиональные электронные расчеты Банка России.
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количества операций, совершенных с использованием платежных карт российских коммерческих банков за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 9
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «VISA».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количество платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.

Вариант 10
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «AMERICAN EXPRESS».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику объема платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.

Вариант 11
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях международной платежной системы «MASTER CARD».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления.

Вариант 12
Задание 1
Опишите историю создания и развития российских карточных платежных систем « UNION CARD».
Задание 2
Платежные системы США Законодательное регулирование переводов денежных средств в США. Система валовых расчетов Fedwire.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.

Вариант 13
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях российской платежной системы «Золотая корона».
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.

Вариант 14
Задание 1
Опишите историю создания и развития в современных условиях российской платежной системы «STB CARD»
Задание 2
Опишите основные нововведения в связи с принятием Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 – П «О правилах осуществления перевода денежных средств»
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ], охарактеризуйте динамику количества устройств для приема и обслуживания платежных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.
Вариант 15
Задание 1
Раскройте понятие межбанковских расчетов, их виды и принципы организации
Задание 2
Европейские платежные системы, их виды и принципы функционирования.
Задание 3.
Используя данные официального сайта ЦБ РФ [ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ] и других сайтов, охарактеризуйте динамику развития рынка кредитных карт за последние три года. Составьте таблицы, сделайте соответствующие выводы.







* ПС – платежная система.









13PAGE 15


13PAGE 141815







Заголовок 1 Заголовок 2 Заголовок 3 Заголовок 4 Заголовок 715

Приложенные файлы

  • doc 30504436
    Размер файла: 134 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий