4.11. Осуществлять бесспорное (безакцептное) списание средств со счета Клиента в случаях, прямо предусмотренных законодательством



СПИСОК
документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в Акционерном Коммерческом Банке “Национальный Банк Взаимного Кредита“ (Акционерное общество)


Заявление на открытие счета (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (АО)).
Договор на расчетно-кассовое обслуживание (2 экземпляра) (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (АО)).
Учредительные документы юридического лица:
- Устав, действующая редакция (удостоверенная нотариально).
- Учредительный договор (предоставляется обществами с ограниченной ответственностью, за исключением случаев, когда общество состоит из одного участника (физического или юридического лица), зарегистрированными до 01.07.2009г.) (удостоверенный нотариально).
- Договор об учреждении (предоставляется обществами с ограниченной ответственностью, за исключением случаев, когда общество состоит из одного участника (физического или юридического лица), зарегистрированными после 01.07.2009г.). Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
- Иные документы в соответствии с законодательством РФ.
4. Решение (Протокол) о создании юридического лица (для всех юридических лиц, за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий). Протокол предоставляется юридическими лицами, учрежденными несколькими лицами (юридическими либо физическими). Решение предоставляется юридическими лицами, учрежденными одним лицом (юридическим либо физическим). Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
5. Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц при создании для лиц, зарегистрированных с 04.07.2013г. Представляется нотариально заверенная копия.
6. Решение (протокол) уполномоченного органа о внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица.
Решение (протокол) уполномоченного органа о внесении изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы юридического лица.
Предоставляется копия документа, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
7. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии зарегистрированных изменений по форме № р50003).
Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц об изменениях, вносимых в учредительные документы, зарегистрированных с 04.07.2013г. (при наличии зарегистрированных изменений по форме № р50007).
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы (при наличии зарегистрированных изменений по форме № р50003).
Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, зарегистрированных с 04.07.2013г. (при наличии зарегистрированных изменений по форме № р50007).
Представляется копия документа, заверенная нотариально.
8. Дополнения и изменения в Устав и учредительный договор с отметкой регистрирующего органа (при наличии таких изменений и дополнений).
Представляется копия документа, заверенная нотариально.
9. Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ) на дату открытия расчетного счета, заверенная реестродержателем.
Список участников общества (для обществ с ограниченной ответственностью).
Предоставляется копия документа, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
10. Решение (протокол) уполномоченного органа управления юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя).
Приказ о вступлении в должность с указанием даты вступления в должность.
Приказ о назначении на должность главного бухгалтера (при наличии) или приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя юридического лица.
Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
Для открытия счета клиенту – юридическому лицу в банк может представляться выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности клиента – юридического лица, заверенная клиентом – юридическим лицом с указанием должности лица, заверившего выписку, фамилии, имени, отчества (при наличии), с проставлением его собственно ручной подписи и оттиска печати (штампа) клиента – юридического лица или в порядке, установленном законодательством РФ.
11. Документы, подтверждающие полномочия иных лиц, кроме единоличного исполнительного органа, указанных в карточке образцов подписей, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (документ о назначении на должность, о предоставлении права подписи), либо выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности Клиента, удостоверяющих права лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.
В случае, когда договором (регламентом) предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.
Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
12. Если исполнительным органом организации является юридическое лицо (управляющая компания), то дополнительно представляются следующие документы:
- решение (протокол) уполномоченного органа юридического лица о передаче полномочий единоличного исполнительного органа общества управляющей компании;
- документы в соответствии с п.п. 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 16 управляющей компании
- договор о передаче полномочий единоличного исполнительного органа.
Решение (протокол), договор о передаче полномочий единоличного исполнительного органа представляется в виде копии, заверенной юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
13. Справка/Уведомление Росстата (копия, заверенная юридическим лицом либо изготовленная Банком при наличии технической возможности).
14. Лицензия (разрешение) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
15. Карточка с образцами подписей и оттиском печати на лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, удостоверенная нотариально. Код формы документа по ОКУД 0401026. Соглашение о сочетании собственноручных подписей (по форме Банка)
16. Анкета клиента (по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (АО))
Анкета клиента юридического лица (не являющегося кредитной организацией) (ФАТКА)
Анкета клиента юридического лица (не являющегося кредитной организацией) (173-ФЗ)
17. Выписка из Единого государственного реестра юридического лица. Представляется оригинал, или нотариально заверенная копия, или в форме электронного документа, подписанного квалифицированной ЭП должностного лица налогового органа, изготовленной Банком при наличии технической возможности.
18. Паспорта:
- руководителя;
- иных лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати;
- лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи;
- доверенных лиц.
Согласие на обработку персональных данных ото всех вышеперечисленных лиц (по форме Банка).
19. Доверенность, выданная в установленном действующим законодательством порядке руководителем юридического лица, на представителя клиента, которым подписаны договор и заявление на открытие счета.
20. Договор на бухгалтерское обслуживание клиента (представляется в случае, если ведение бухгалтерского учета передано третьим лицам).
Представляется копия, заверенная юридическим лицом или оригинал для сверки и дальнейшего заверения их копий должностным лицом Банка.
Обособленные подразделения юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, дополнительно представляют:
21. Положение об обособленном подразделении юридического лица.
22. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ головной организации о назначении, доверенность, содержащие полномочия по наделению руководителя обособленного подразделения правом подписи).


Для открытия специального банковского счета в Банк представляются те же документы, что и для открытия банковского счета, с учетом требования законодательства РФ, Также представляются иные документы и сведения (договоры, контракты и прочее), необходимые для осуществления операций соответствующего вида.

Для открытия счета доверительному управляющему счетов для операций по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в Банк представляются те же документы, что и для открытия счета соответствующего вида юридического лица, а также представляется договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.


Примечания

Банковский счет открывается при личном присутствии лица, открывающего счет либо его представителя.
В целях идентификации Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации дополнительно представляются документы, подтверждающие правовые основания пользования Клиентом зданием/помещением по адресу своего местонахождения:
- в случае, если здание/помещение принадлежит Клиенту на праве аренды/субаренды, в Банк предоставляются:

· договор аренды/субаренды помещения (со всеми приложениями, включая план помещения);

· свидетельство о праве собственности собственника (арендодателя) на помещение;

· акт приема-передачи помещения.
- в случае, если здание/помещение принадлежит Клиенту на праве собственности, предоставляется свидетельство о государственной регистрации соответствующего права на недвижимое имущество;
- иные документы и письменные доказательства, которые свидетельствуют о правомерном владении и пользовании Клиентом зданием/помещением.
Документ должен содержать данные, позволяющие определенно установить фактического местонахождения (номер помещения, отметка на плане и т.п.).
Если Клиент фактически находится по другому адресу, который отличается от адреса, указанного в учредительных документах, в Банк представляются документы в отношении фактического местонахождения Клиента.
Клиент обязан обеспечить Банку возможность фактической проверки местонахождения (указать точный адрес проезда/прохода к офису, сообщить время работы офиса, обеспечить беспрепятственный проход сотрудника Банка в офис, присутствовать при составлении акта проверки местонахождения и т.д.).


На основании пункта 1.1. статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года Акционерный Коммерческий Банк "Национальный Банк Взаимного Кредита" (Акционерное общество) для анализа финансово-хозяйственной деятельности просит предоставить за последнюю отчетную дату следующие документы:
- форму № 1 "Бухгалтерский баланс";
- форму № 2 "Отчет о прибылях и убытках";
- форму по КНД 1151006 "Налоговая декларация по налогу на прибыль ";
- форму по КНД 1151001 "Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость";
- копию аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации (при наличии);
- сведения об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов и сборов;
- сведения об отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведение процедур ликвидации;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (справка из банка о наличии/отсутствии картотеки № 2);
- отзывы (в произвольной письменной форме) от других юридических лиц, в том числе от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании.

Юридические лица, период деятельности которых не превышает три месяца со дня регистрации, предоставляют в банк:
- бизнес-план (подробную информацию о планируемых операциях по счету и контрагентах), договоры (проекты договоров) по хозяйственной деятельности;
- расписку лицензирующего органа о приеме документов или уведомление о предоставлении лицензии, подтверждающие подачу клиентом заявления в органы, осуществляющие лицензирование отдельных видов деятельности;
- штатное расписание (проект штатного расписания) или письмо о количестве и составе работников и фонде оплаты труда.

Заверять копии документов от организации может руководитель организации.

Обязательные реквизиты для копий документов, заверяемых руководителем (представителем) организации:
- надпись «Копия верна»;
- должность лица, заверившего копию документа (полностью);
- подпись лица, заверившего копию документа с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии).
При представлении копий документов в Банк обязательно предоставляются их подлинники для осуществления сверки.

Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим органом и содержащие отметку «копия», не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов. Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством РФ, и могут быть предоставлены в Банк. Допускается предоставление в Банк нотариально удостоверенных копий с копий учредительных документов, заверенных регистрирующим органом.
Инструкция № 153-И не предусматривает возможности осуществления должностными лицами Банка (иными уполномоченными Банком лицами) заверения «копии с копии» документов, представляемых для открытия счета.

Анкета клиента заполняется по форме, утвержденной АКБ «НБВК» (АО) с обязательным заполнением всех пунктов. Юридическое лицо несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений в соответствии с применимым законодательством.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета.

Получение на руки Справки об открытии счета и Договора на расчетно-кассовое обслуживание представителем организации осуществляется на основании соответствующей доверенности и при предъявлении паспорта.

Перечень может изменяться и дополняться АКБ «НБВК» (АО)


[ Cкачайте файл, чтобы посмотреть ссылку ] тел: (495) 788-72-18


ДОГОВОР №___
на расчетно-кассовое обслуживание

г. Москва « » ___________ 20__ г.

Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, в лице Председателя Правления Бобылевой Галины Владиленовны, действующей на основании Устава, с одной стороны, и__________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,
(Полное наименование предприятия, организации)
именуемый в дальнейшем Клиент, в лице_____________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________,
(Должность, Фамилия, Имя, Отчество)
действующего на основании _________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
(Устава, Положения, доверенности)

I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего договора является осуществление Банком расчетно-кассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Банка России и условиями настоящего договора.

II. РЕЖИМ РАБОТЫ СЧЕТА
2.1. Банк осуществляет операции по счету Клиента на основании распоряжений (платежных поручений) Клиента, оформленных в установленном порядке. Без распоряжения Клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается в случаях, установленных законом, а также настоящим договором.
2.2. Банк не вправе устанавливать не предусмотренные законом и данным договором ограничения его прав распоряжаться денежными средствами.
2.3. Банк устанавливает начало операционного дня в 10 часов 00 минут и конец в 16 часов 30 минут (по пятницам и предпраздничным дням в 16 часов 15 минут).
2.4. Банк осуществляет операции по счетам Клиента на основании расчетных (платежных) документов не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного (платежного) документа от Клиента при соблюдении порядка его оформления и представления. Операции осуществляются в пределах остатка средств на счете Клиента. При отсутствии или недостаточности средств на счете Клиента списание производится в порядке очередности, установленной действующим законодательством.
При наличии счета по депозиту расчетный счет Клиента является приоритетным для списания денежных средств по исполнительным документам, полученным непосредственно от взыскателей, при наличии на нем достаточной для исполнения исполнительных документов суммы денежных средств.
2.5. Овердрафт по счету Клиента не допускается. Расчетно-денежные документы, неоплаченные из-за отсутствия средств, помещаются в картотеку №2 и оплачиваются по мере поступления средств в очередности, установленной действующим законодательством.
2.6.Чеки и платежные поручения принимаются Банком в течение 10-ти дней, не считая дня выписки.
2.7. Банк зачисляет поступившие на счет Клиента средства в день зачисления указанных средств на корреспондентский счет Банка. В случае неправильного указания в документе какого-либо реквизита платеж зачисляется на счет «Суммы до выяснения» и в тот же день отправителю платежа направляется соответствующий запрос.
При неполучении ответа в течение пяти рабочих дней от даты поступления средств, денежные средства возвращаются в адрес плательщика.
2.8. Банк выдает выписки из счета Клиента и приложения к ним на следующий банковский день после совершения операций. Выдача выписок и документов к ним производится исключительно лицам, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, представленной в Банк или лицам, на которых оформлена соответствующая доверенность на получение выписок из счета Клиента.
Выписки из счета считаются подтвержденными, если Клиент не представил в Банк свои письменные замечания в 10-дневный срок от даты оформления выписки Банком.
В случае утери Клиентом выписки из счета, ее дубликат выдается только с письменного разрешения Председателя Правления Банка или его Заместителя по заявлению Клиента. Выдача дубликата выписки оплачивается в соответствии с тарифами Банка.
2.9. Начисление процентов на остаток денежных средств на счете производится Банком только при условии заключения отдельного дополнительного соглашения к настоящему Договору.
2.10. При поступлении в Банк платежных требований, оплачиваемых с акцептом, Банк сообщает Клиенту о поступлении указанных требований и сроке акцепта. При неполучении в установленный срок заявления об акцепте, отказа от акцепта, платежные требования на следующий рабочий день после истечения срока акцепта возвращаются в банк получателя средств, с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного требования: «Не получено согласие на акцепт».
Клиент имеет право заключить с Банком дополнительное соглашение на право бесспорного (безакцептного) списания денежных средств по платежным требованиям с условием акцепта и инкассовым поручениям. Плательщик обязан предоставить в Банк сведения о получателе средств, имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, а также об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право списания).

III. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
3.1. При осуществлении расчетов наличными денежными средствами Клиент обязан соблюдать порядок расчетов, установленный для юридических лиц.
3.2. Кассовые операции по Счету осуществляются Клиентом в соответствии с порядком ведения кассовых операций, установленным ЦБ РФ.
3.3. Выдача наличных денежных средств со Счета осуществляется Банком по заявке Клиента на следующий банковский день после ее получения.
Заявка на выдачу наличных денежных средств принимается Банком как в письменной, так и в устной форме.
Банк может по просьбе Клиента выдать наличные денежные средства в день поступления заявки при наличии у Банка такой возможности.



БАНК КЛИЕНТ
__________/Бобылева Г.В./ __________/______________/
3.4. При доставке наличных денежных средств Банком Клиенту заключается Договор на доставку, где предусмотрены условия доставки.
3.5. При инкассации наличных денежных средств заключается договор на инкассирование денежных средств.

IV. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

Банк обязуется:
4.1. Открыть Клиенту расчетный счет № 40(0( 810 (000000((((( после предоставления им всех
необходимых документов согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.
4.2. Обеспечивать сохранность вверенных Банку денежных средств.
4.3. Производить зачисление и перечисление со счета безналичных денежных средств, принимать и выдавать наличные денежные средства со счета.
4.4. Обеспечивать Клиента документами, необходимыми для осуществления расчетно-кассового обслуживания (чековые книжки и прочее).
4.5. Выдавать Клиенту справки о наличии у него счета в Банке, размере остатка средств на счете и произведенных операциях. Банк гарантирует тайну операций по счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.
4.6. Консультировать Клиента по вопросам расчетных операций и правилах документооборота.
4.7. Обеспечивать приоритетное предоставление Клиенту других услуг Банка, не связанных с расчетным обслуживанием, на договорной основе (кредитование, факторинг и пр.).

Банк имеет право:
4.8. Использовать имеющиеся на счете Клиента денежные средства, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
4.9. Отказать в заключение Договора на расчетно-кассовое обслуживание:
- не представление необходимых документов, подтверждающих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», или представлены недостоверные документы;
- наличие сведений об участии клиента в террористической деятельности;
- наличие подозрений о том, что целью заключения договора на РКО является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
4.10. Банк вправе требовать от Клиента предоставление документов и сведений, необходимых для идентификации Клиента, его представителя, бенефициарного владельца и выгодоприобретателя.
4.11. Осуществлять бесспорное (безакцептное) списание средств со счета Клиента в случаях, прямо предусмотренных законодательством, а также сумм оплаты затрат Банка за осуществление операций по счету согласно действующему Тарифу.
4.12. Банк имеет право на бесспорное (безакцептное) списание задолженности Клиента в случае, если задолженность образовалась вследствие неисполнения Клиентом своих обязательств по возврату кредита, уплате процентов и других платежей по Кредитному Договору или Договору Поручительства, заключенному с Банком.
4.13.Банк имеет право на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств с расчетного счета Клиента на покупку иностранной валюты у Банка, согласно заявке Клиента.
4.14. Банк имеет право приостановить операцию (за исключением операции по зачислению денежных средств) в случае, если хотя бы одна из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
4.15. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций (за исключением операций по зачислению операций по зачислению денежных средств):
-в случае нарушения банковских правил оформления расчетных (платежных) документов и сроков их представления в Банк;
-если хотя бы одной из сторон операции является организация, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности;
-если не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положением Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
-при недостатке (отсутствии) средств на счете;
-если на денежные средства, находящиеся на счете наложен арест, или операции по счету приостановлены в случаях, предусмотренных законом.
-отказать клиенту в совершении операции по счету, если это приведет к уменьшению суммы, согласованной в договоре (п. 4.26.) как наименьшее значение остатка, который должен постоянно числиться на счете (неснижаемый остаток)
4.16. При обнаружении ошибочных записей по счету Клиента делать исправительные записи. Списание названных сумм производится в бесспорном (безакцептном) порядке.
4.17. Банк имеет право отказать в совершении операции по счету Клиента в случае сомнения в подлинности документов, представленных в Банк. В этом случае Банк уведомляет Клиента в течение одного банковского дня с момента не совершения им операции по счету всеми доступными ему способами.
Если в течение 2-х банковских дней, следующих за днем уведомления Клиента о сомнениях в подлинности представленных Клиентом документов, последний не представил в Банк ответ в письменной форме, заверенный своей печатью, Банк платеж не проводит. Ответственность Банка за задержку или не проведение платежей Клиента в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, не наступает.
4.18. Банк имеет право после предварительного предупреждения отказать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операций по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. В данном случае банк принимает от клиента только надлежащим образом оформленные расчетные (платежные) документы на бумажном носителе.

Клиент обязуется:
4.19. Предоставить в Банк полный комплект документов, необходимых для открытия счета согласно действующему законодательству и установленному Банком перечню.
4.20. При передаче Банку поручений на совершение операций по счету учитывать суммы, взимаемой Банком платы за обслуживание, чтобы не допускать образования дебетового сальдо по счету.
4.21. Представлять в Банк необходимую документацию для выполнения Банком обязательств по настоящему договору.
4.22. Клиент обязан по письменному требованию Банка предоставлять бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС.
4.23. Подтверждать Банку ежегодно в письменном виде по установленной Банком форме остатки по счетам по состоянию на 1 января каждого года.



БАНК КЛИЕНТ
__________/Бобылева Г.В./ __________/______________/
4.24. Предоставлять Банку в пятидневный срок документы об изменении адреса, реквизитов, номеров телефонов, о внесении изменений и дополнений в учредительные документы предприятия. Сообщить Банку в двухдневный срок об изменениях в составе должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами на счете. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.
4.25. Оплачивать услуги Банка согласно действующим в Банке тарифам и в связи с этим поручает Банку в течение месяца списывать суммы оплаты за обслуживание в бесспорном (безакцептном) порядке со своего счета.
4.26. Клиент обязуется постоянно поддерживать на счете неснижаемый остаток средств в размере 12 000 (Двенадцать тысяч) рублей 00 копеек. Это условие не препятствует списанию средств со счета по требованиям лиц и органов, обладающих правом на бесспорное списание. С согласия Банка Клиент может осуществить расчетную операцию (перечислить денежные средства) со своего счета, включая денежные средства на неснижаемом остатке, необходимых для оплаты услуг Банка в соответствии с п. 4.25. настоящего Договора.
4.27. Клиент гарантирует подлинность всех предоставляемых в Банк документов, а также обязуется соблюдать нормативные акты РФ, выполнять правила и указания ЦБ РФ, регулирующие порядок ведения расчетно-кассовых операций.
4.28. В десятидневный срок с момента получения выписки по своему счету в Банке сообщить Банку об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах или списанных со счета Клиента суммах.
4.29. Клиент обязуется предоставлять:
- сведения, необходимые для идентификации Клиента, его представителя и бенефициарного владельца;
- сведения о выгодоприобретателе и копию договора (комиссии, агентский, поручения), заверенную подписью руководителя и печатью клиента, при проведении расчетов по указанным договорам в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента проведения операции.
4.30. Клиент обязуется представлять по требованию Банка документы (договор, счета, накладные) по проведенной операции по счету Клиента.

Клиент имеет право:
4.31. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в порядке, установленном действующим законодательством.
4.32. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

V. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
5.1. Размер оплаты за расчетно-кассовое обслуживание определяется согласно утвержденному Банком тарифу.
Взимание платы производится путем списания Банком в бесспорном (безакцептном) порядке соответствующей суммы средств со счета Клиента.
5.2. Изменение тарифа за расчетно-кассовое обслуживание осуществляется Банком в одностороннем порядке с извещением об этом Клиента в письменном виде через абонентский ящик, а также информирование Клиента путем помещения письменной информации в помещении Банка за 15 дней до даты их введения.
Если до даты введения нового тарифа Клиент не сообщит Банку в письменном виде о своем несогласии с ними, вводимые тарифные ставки считаются согласованными с Клиентом.

VI. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. За несвоевременное или неправильное списание средств со счета Клиента, а также несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм на счет Клиента, Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.
6.2. Банк не несет ответственности за нарушение сроков зачисления или списания средств со счета Клиента, в случае, если задержка произошла:
по вине Вычислительных центров, Расчетно-кассовых центров ЦБ РФ, либо иных организаций, совершающих расчетно-клиринговые операции;
в результате наступления обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор).
Банк не несет ответственности за перечисление средств по поручениям Клиента, если реквизиты указаны Клиентом неверно, ошибочно, неоднозначно.

VII. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
7.1. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента.
Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.
Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет, не позднее 7 (семи) дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
Возврат расчетных документов из картотеки 2 при закрытии счета Клиента осуществляется в следующем порядке:
платежные поручения возвращаются плательщику;
расчетные документы, поступившие в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств с указанием даты закрытия счета.
7.2. Банк вправе на основании статьи 859 ГК РФ Банк отказаться от исполнения договора на расчетно-кассовое обслуживание при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету, предупредив в письменной форме об этом путем направления письма по адресу местонахождения Клиента в соответствии с учредительными документами. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.
7.3. Банк имеет право на основании Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» расторгнуть договор на расчетно-кассовое обслуживание в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации и возникновения подозрений, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
7.4. Банк может расторгнуть договор в порядке, предусмотренном законодательством, если в течение 1 (Одного) календарного месяца после получения клиентом соответствующего предупреждения банка остаток на его счете будет ниже минимальной суммы (неснижаемый остаток), установленной настоящим Договором.

VIII. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
8.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания и действует до конца календарного года. По истечении этого срока договор считается пролонгированным на следующий календарный год, если ни одна из сторон не заявит о не пролонгации на следующий календарный год в письменном виде за 30 дней до его окончания. Окончание действия настоящего Договора является основанием закрытия счета Клиента.


БАНК КЛИЕНТ
__________/Бобылева Г.В./ __________/______________/
IX. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Все споры, возникающие, в связи с исполнением условий настоящего договора, стороны договорились разрешать путем переговоров. При не достижении согласия спор разрешается в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
9.2. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим Договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.
9.3. Любые изменения и дополнения к настоящему договору являются его неотъемлемой частью и имеют юридическую силу только в том случае, если они выполнены в письменном виде и подписаны обеими сторонами.
9.4. Все приложения, указанные в тексте, являются неотъемлемой частью настоящего договора.
9.5. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу - по одному для каждой из сторон.

X. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК:
АКБ “НБВК“ (АО), 127106, г. Москва, ул. Гостиничная, д. 4/9
Кор/счет 30101810245250000573 в ГУ Банка России по ЦФО,
БИК 044525573, ИНН 7731044736,

· (495) 788-72-18, факс 482-07-36
Официальный сайт: http://www.nbmc.ru/

КЛИЕНТ:
__________________________________________________________________________________________________________________________



· ______________ факс _______________________


ПОДПИСИ СТОРОН:

За Банк:
За Клиента:

Председатель Правления _____________

/Бобылева Г.В./
Руководитель Предприятия ____________

Главный бухгалтер ____________














































ЗАЯВЛЕНИЕ

на открытие счета


в Акционерном Коммерческом Банке “Национальный Банк Взаимного Кредита” (Акционерное общество)


______________________________________________________________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица/Ф.И.О. индивидуального предпринимателя/ адвоката, нотариуса)


Просит открыть ______________________________________ счет
(расчетный и другие счета)
в _________________________________________
(указать валюту счета)
в соответствии с действующим законодательством и правилами АКБ «НБВК» (АО),
которые нам известны и имеют для нас обязательную силу.

С действующими тарифами Банка ознакомлены и согласны.

Руководитель (должность) ______________/_______________/

Главный бухгалтер* ______________/_______________/

М.П.

“____” ______________ 20__ года

* при отсутствии в штате главного бухгалтера заявление подписывается только руководителем
_______________________________________________________________________________

ОТМЕТКИ БАНКА

Открыть ____________ счет

РАЗРЕШАЮ

Документы на оформление открытия счета и совершения операций по счету проверил


Руководитель ______________

“____” _____________ 20__ года



Счет открыт


Номер балансового счета
Номер лицевого счета







Главный бухгалтер

_________________

(подпись)






13 SHAPE \* MERGEFORMAT 1415

АНКЕТА КЛИЕНТА – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА

анкета клиента анкета выгодоприобретателя

1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии)


2. Организационно-правовая форма













3. Идентификационный номер налогоплательщика – для
резидента. Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации – для нерезидента.

4. Дата государственной регистрации

5. Сведения о государственной регистрации (ОГРН)

6. ОКАТО (при наличии)

7. ОКПО (при наличии)

8. Место государственной регистрации (местонахождение)





9. Адрес юридического лица



10. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия и перечень видов лицензируемой деятельности)

Вид
Номер лицензии
(разрешения)
Дата выдачи лицензии (разрешения)
Срок действия лицензии (разрешения)
Орган, выдавший лицензию (разрешение)
Перечень видов лицензируемой деятельности










11. Основные виды деятельности (в том числе производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги)



12. Сведения об органах юридического лица (сведения об учредителях)



13. Сведения о бенефициарных владельцах (физических лиц, которые прямо или через третьих лиц владеют более 25 % в капитале организации).
1.
Данные физического лица (Ф.И.О.)


2.
Сведения о рождении (дата и место рождения)


3.
ИНН (при наличии)


4.
СНИЛС


5.
Гражданство


6.
Место жительства (или адрес пребывания)


7.
Контактный телефон


8.
Документ, удостоверяющий личность гражданина (вид документа, серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения)



9.
Документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства (вид, номер, дата выдачи, кем выдан, срок действия)


10.
Данные миграционной карты (серия, номер, дата начала и окончания срока пребывания)


11.
Документ, подтверждающий право нахождения иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации (наименование, серия, номер, кем выдан, дата начала и окончания срока пребывания))




14. Сведения об единоличном исполнительном органе (генеральный директор, директор, президент).
1.
Данные физического лица (Ф.И.О.)


2.
Сведения о рождении (дата и место рождения)


3.
ИНН (при наличии)


4.
СНИЛС


5.
Гражданство


6.
Место жительства (или адрес пребывания)


7.
Контактный телефон


8.
Документ, удостоверяющий личность гражданина (вид документа, серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения)



9.
Документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства (вид, номер, дата выдачи, кем выдан, срок действия)


10.
Данные миграционной карты (серия, номер, дата начала и окончания срока пребывания)


11.
Документ, подтверждающий право нахождения иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации (наименование, серия, номер, кем выдан, дата начала и окончания срока пребывания)









15. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного
Уставного (складочного) капитала или величине уставного
фонда, имущества
16. Присутствуют или отсутствуют по местонахождению юридического лица его постоянно действующие органы управления, иные органы или лица, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности?
17. Номера контактных телефонов и факсов,
адрес электронной почты

18. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком:

безналичные расчеты в рублях и/или иностранной валюте (списание денежных средств со счета):

Частота операций Объем операций

Еженедельно До _______________/________________
(сумма) (количество)

Несколько раз в месяц До _______________/________________
(сумма) (количество)

Несколько раз в квартал До _______________/________________
(сумма) (количество)

Несколько раз в год До _______________/________________
(сумма) (количество)



· Среднеквартальные налоговые платежи (общие выплаты) _________________________
(сумма)


· Среднемесячный фонд оплаты труда: _____________________________



· Штатная численность работников организации: ___________________________


Снятие денежных средств в наличной форме:

Еженедельно До _______________/________________
(сумма) (цель)

Несколько раз в месяц До _______________/________________
(сумма) (цель)

Несколько раз в квартал До _______________/________________
(сумма) (цель)

Несколько раз в год До _______________/________________
(сумма) (цель)


· инкассация денежной выручки, доставка и перевозка материальных ценностей


· кредитование


· депозиты


· обслуживание с использованием программы «ЭЛЕКТРОННЫЙ БАНК-КЛИЕНТ»


· аренда индивидуальных банковских ячеек


· осуществление расчетов по следующим договорам:
- купли-продажи товаров (поставки)
- на оказание/получение услуг (бухгалтерские, юридические, транспортные, строительно-монтажные и иные услуги)
- купли-продажи ценных бумаг, недвижимости, драгоценных металлов, металлолома
- агентским (комиссии)
- займа (процентному/беспроцентному)
- аренды (субаренды)
- переводы на счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей (за исключением заработной платы)
- и прочие

Ведете ли (планируете ли вести) внешнеэкономическую деятельность? ____________________________________________________

19. Планируете ли Вы осуществлять переводы денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее – контрагенты-нерезиденты), по заключенным с такими контрагентами-нерезидентами внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов Республики Беларусь или Республики Казахстан соответственно, осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан? ___________________________________

20. Планируете ли Вы осуществлять переводы денежных средств на отдельные счета, открытие головным исполнителям, исполнителям для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с ФЗ № 275-ФЗ? ____________________________

21. Планируете ли Вы перечисление денежных средств на счета, открытых в ФГУП «Почта России»? ______________________________

22. Сведения (документы) о финансовом положении:
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметкой налогового органа об их принятии либо копии квитанции об отправке заказного письма;
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год;
- справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковском счете;
- бизнес-план (для юридических лиц, период деятельности которых не превышает три месяца со дня регистрации) (подробную информацию о планируемых операциях по счету и контрагентах).

23. Сведения о деловой репутации Вашей организации:
- укажите название сайта в Интернете (при наличии) ___________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________

- наличие открытых счетов в других кредитных учреждениях (указать наименование кредитной (ых) организации (ий), при возможности их отзывы в произвольной письменной форме) ________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________

- основные контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами (при возможности их отзывы в произвольной письменной форме) ___________________________________________________________________


24. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (при наличии выгодоприобретателя Клиентом предоставляется Анкета выгодоприобретателя (ЮЛ, ИП или ФЛ соответственно)








25. Сведения о принадлежности Клиента (бенефициарного владельца) к ПДЛ (публичному должностному лицу):

1.
Являетесь ли Вы публичным должностным лицом? *


2.
Являетесь ли Вы родственником ПДЛ? **


3.
Действуете ли Вы от имени ПДЛ?




* - в случае положительного ответа, необходимо указать должность, наименование и адрес работодателя
** - в случае положительного ответа, необходимо указать степень родства либо статус (супруг или супруга) по отношению к ПДЛ


26. Сведения о представителе Клиента (при наличии) __________________________________________________________




Руководитель организации ___________________ /_____________________/
(ФИО)


М.П.




















Заголовок 1 Заголовок 2 Заголовок 3 Заголовок 4 Заголовок 5 Заголовок 6 Заголовок 7 Заголовок 815

Приложенные файлы

  • doc 37819207
    Размер файла: 202 kB Загрузок: 0

Добавить комментарий